Bedziesz placic mniej...ale wiesz jak dziala taki kredyt? Przyklad prosty - Powiedzmy pozyczasz 1200 i placisz bez odsetek 100 miesiecznie, po roku splacisz...ale okazuje sie, ze ktos puka do twoich drzwi i mowi "dzien dobry! Nie chciala by Pani placic 80 miesiecznie? 20 w kieszeni zostaje!" No to teraz zgadnij co sie dzieje z okresem splaty? A teraz dodaj do tego odsetki i okazuje sie, ze ludzie splacaja odsetki mortgage'u zamiast mortgage, ale placa mniej:)
...a i jeszcze powiedzmy, ze nowy bank splacil reszte zadluzenia i teraz masz u niego kredyt - oni te chca zarobic, wiec dowala ci jakies oplaty transferowe i potem sie okaze, ze nie zaoszczedzilas nic.
Wszedzie gdzie nie patrze na ten temat "niezalezne zrodla a nie banki i ich reklama" uzywaja sformulowan w stylu "potentially it could save money, but the margin will be very slim" "
Najlepsza chyba oferta w tej chwilito HSBC
https://www.hsbc.co.uk/1/2/!ut/p/c5/04_SB8K8xLLM9MSSzPy8xBz9CP0os3gPI08LDwMTIw93JwtDA0efMC8fd68gAwMzM6B8pFm8s7ujh4m5j4GBQZinq4GniZOJgamvm6GBpzEB3X4e-bmp-gW5EeUAHe3_5g!!/dl3/d3/L0lDU0lKSmdrS0NsRUpDZ3BSQ1NBL29Ob2dBRUlRaGpFS0lRQUJHY1p3aklDa3FTaFNOQkFOYUEhIS80QzFiOVdfTnIwZ0RFU1pJSlJERVNaTUpRaUlrZmchIS83X0gySThIMDQySEdCODEwQUxWSkxHSlIwMEUzL1hEcUl1Njc5NTAwMDEvaWJtLmludi8zNjM0MzM5MjQ1NjYvb3JnLmFwYWNoZS5teWZhY2VzLnBvcnRsZXQuTXlGYWNlc0dlbmVyaWNQb3J0bGV0LlZJRVdfSUQvJTBodHNlJTBtb3J0Z2FnZWFwcCUwbGF1bmNoJTBxdWlja3F1b3RlJTB2aWV3JTBtb3J0Z2FnZV9kZXRhaWxzLmpzcA!!/
Wiem, że załatwienie czegokolwiek w HSBC to już wyższa szkoła jazdy (żona miała tam kiedyś konto), ale samo oprocentowanie bardzo dobre. Można spróbować innych miejscach. W każdym razie jakoś za rok kończy mi się fixed rate z Halifaxem i patrząc na to co dziś oferują nie bardzo widzę kolejne kilka lat z nimi:(
Może warto w takim razie poradzić się mortgage advisora? Jeśli 5y fixed wychodzi ci drożej to spróbuj 3. Musisz się zastanowić czy chcesz mieć spokój na iles lat czy martwić się przy każdym głosowaniu bank of england na temat stop procentowych? Aha i jesli zostaniesz ze swoim bieżącym bankiem to odpadają ci valuation i mnóstwo formalnosci.
Oczywiscie ze mozesz zrobic remortgage. Ale powinnas zaczac od podania wiekszej ilosci informacji - Ile masz do splaty / jakie oprocentowanie / w ktorym banku / i kiedy Ci sie konczy fixed term. A najlepiej to idz do swojego banku i zapytaj co moga Ci zaoferowac (zakldam ze fixed term konczy Ci sie wkrotce) a potem przejdz sie po kilku mortgage advisor-ach i popytaj - advice jest "za darmo" tzn jesli zdecydujesz sie zrobic remortgage z ktoryms z nich to oni dostaja prowizje.
witaj, mysze zrobic remortgage i sie zastanawiam czy zawsze sie za to placi i ile to kosztuje?Czy jesli zostane z obecnym lenderem bedzie mnie to nic kosztowalo ....?